나의 401K 잔액 8/31/2024

일년동안의 수익률 (9/1/2023 ~ 8/31/2024) 무려 19.985% 이다. 

 

내 기억으로 23년 하반기부터 미국 주식 시장이 회복 국면을 지나고 AI 테마주 중심으로 본격적으로 S&P 500 이 오르기 시작했었다. 

 

 

이렇게라도 회복해주어 감사하고 기쁘지만, 22년 한해동안 내가 삽질한 포트폴리오 구성으로 처절하게 찍은 수익률 -12% 때문에 전체 기간 수익률 (1/1/2022 ~ 8/31/2024), 5.467% 으로 간신히 예금 이자율을 따라 잡았다. ㅠㅠ

 

한달 동안의 수익률은 ( 8/1/2024 ~8/31/2024) 2.135% 이다. 

 

 

마이너스 수익률의 PTSD 때문에 겨우 예금 이자률 가지고 또 겁났다. 

 

그래서 8월에는 레이 달리오의 올웨더 (all weather) 포트폴리오에 따라 채권과 제3국 (미국 외 다른 나라 주식)에도 포트폴리오를 재배치했다. 

 

재배치 (Rebalance)한 포트폴리오 구성은 아래와 같다. 

 

 

• Interm./Long-Term Bonds
  • Aegon US Core Plus Ret Acct: $64,913.53 (20%)
• Large-Cap Stocks
  
  • State Street Russell Lg Cap Gr Index Ret Acct: $32,608.38 (10%)
• Small/Mid-Cap Stocks
  • State Street S&P Md Cap Index Ret Acct: $0.00
• International Stocks
  • State Street Internatnl Index Ret Acct: $16,393.66 (5%)
• Multi-Asset/Other
  • BlackRock Hlth Scnes Opps Ret Acct: $16,470.43 (5%)
  • Transamerica LifeGoal 2040 with BlkRck Ret Acct: $196,246 (60%)