나의 401K 잔액 7/31/2024

401K 잔액을 7/31/2024 기준으로 일 년 동안의 수익 ( 8/1/2023 ~ 7/31/2024)과 기간 전체 수익 (1/1/2022 ~7/31/2024) 등을 객관적으로 확인 가능하게 하고자 올려 본다. 

기간 전체 수익이 1/1/2022 으로 시작하는 이유는 내가 현재 회사 시작 후 펀드를 이쪽으로 옮겨 왔기 때문에,

그전에 있었던 수익률은 알 수가 없다.

그때만 해도 나도 젊고 경제관념이 없던 자유부인(?) 시대였던 라 내 401K 잔액에 대해 별 신경을 쓰지 않았다 하하

 

아무튼 일년 수익 ( 8/1/2023 ~ 7/31/2024) 률은 약 15%라고 한다 헐. 좋다! 

 

대신 총 기간동안의 수익 (1/1/2022 ~ 7/31/2024) 률은 4.7% 다. 2년 반 동안의 수익률이 4.7%이다 흑

 

사실 22년 이직 후 1년동안 내 수익률은 마이너스 12%였다. 

1/1/2023년 진지하게 남편한테 진지하게 상담을 했다.

남편은 주식을 조금씩 하는데 솔직히 수익률이 좋다. 매번 수익률 자랑할 때마다 무시했는데 그때는 급했다.

 

 

아무튼 401K 23년 1/1일의 투자 내역은 이러했다.

 

1/1/2022 - 1/1/2023

 

▼

투자 포트폴리 변동 (1/1/2023 ~ 7/31/2024) 

1/1/2022 - 7/31/2024

 

 

변동 사항은 이러했다. 

 

1. Small Mid Cap stock 은 모두 없애고

2. Bond 와 현금 보유도 대폭 축소 

3. Multi Asset 비율을 높이면서 Multi Asset 내에 다른 fund를 선택했다. 

 

특히 3번 Multi Asset 은 기존에는  "Franklin Utilities Retirement Account"에 투자했는데

변동 후에는 "Transamerica LifeGoal 2040 with BlkRck Retirement Account" 로 바꿨다. 

 

Transamerica LifeGoat 2040 with BlkRck Retirement Account 펀드는 

펀드 자체에 분산투자로 포트폴리오가 구성되어 있어서

굳이 별도의 분산 투자를 하려고 애쓰지 않아도 된다. 

 

Transamerica LifeGoat 2040 with BlkRck Retirement Account 펀드의 Underlying Asset 은 아래와 같다 .